Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), yasa dışı bahisle mücadele kapsamında 200 bin TL üzerindeki tüm banka transferlerinde açıklama zorunluluğu getiriyor. Uygulama; ATM, mobil ve internet bankacılığı işlemlerini kapsayacak ve 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe girecek.
MASAK tarafından hazırlanan ve Türkiye’de banka hesabı bulunan milyonlarca kişiyi etkileyecek tebliğ, 2026 yılı itibarıyla devreye alınacak.
Taslakta; suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik, FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı.
Habertürk’ün aktardığına göre, taslak uyarınca finansal kuruluşlar tarafından bazı sıkılaştırılmış tedbirler uygulanacak.
Buna göre; finansal kuruluşlar, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izleyecek, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklükte ve sıklıktaki işlemlere özel dikkat gösterecek.
Ayrıca finansal kuruluşlar, işlemlerin mahiyeti hakkında yeterli bilgi edinmek için gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak.
Para Transferlerinde Açıklama Zorunluluğu
Yeni düzenleme kapsamında bankalar ile ödeme ve elektronik para kuruluşları, EFT ve havale işlemlerinde müşterilere işlemin mahiyetini beyan etmeleri için seçenekler sunacak.
Bu seçeneklerde, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından elektronik transferler için belirlenen başlıkların yanı sıra şu ifadelerin yer alması zorunlu olacak:
- Gayrimenkul alım ödemesi
- Motorlu taşıt alım ödemesi
- Borç verme – ödeme
- Hediye – bağış – yardım
- Vergi, resim, harç
- Tazminat – sigorta
- Avukatlık – danışmanlık – müşavirlik
- Sağlık
- Kripto – dijital varlık
- Şans oyunları – bahis
- Eğlence – sosyal medya ödemeleri
Düzenleme ile birlikte yüksek tutarlı para transferlerinin daha şeffaf hale getirilmesi ve yasa dışı faaliyetlerle etkin mücadelenin güçlendirilmesi hedefleniyor.
